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2024熱門離岸戶口銀行:HSBC滙豐、Citibank花旗、渣打戶口比較

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2024熱門離岸戶口銀行:HSBC滙豐、Citibank花旗、渣打戶口比較

無論是為了海外投資、移民、子女教育還是退休規劃,開設離岸戶口都能為您提供更多的金融靈活性和機會。本文Fuuffy將深入探討2024年最熱門的離岸戶口選擇,特別聚焦於HSBC滙豐、Citibank花旗和渣打銀行的離岸戶口服務,幫助您挑選最合適的海外戶口!

 

什麼是離岸戶口?

離岸戶口(Offshore Account)又稱海外戶口,是指在個人的原居地以外的國家或地區開設的銀行賬戶。例如香港人在英國、澳洲、加拿大等國家的銀行開戶,這些就屬於離岸戶口。離岸戶口的特點是能將資金轉移到境外,不受原居地直接監管,戶口內資金主要遵循開戶地區的法律。

 

開離岸戶口有什麼好處?

- 分散投資風險,不將所有雞蛋放在一個籃子裡

- 可持有和交易多種貨幣,降低匯率風險

- 某些離岸地區提供較低的稅率或免稅待遇

- 部分國家的銀行保密法更為嚴格

- 更容易進行跨境交易和投資

 

Fuuffy提提你:開離岸戶口也存在風險,如監管要求嚴格、開戶門檻較高等。因此,在選擇離岸戶口時覺得要權衡利弊,了解離岸戶口的風險,並考慮自身的財務目標和需求。

 

離岸戶口類型

離岸戶口主要分成3類,申請門檻、方法及存款保障範圍各有不同,大家可因應自己的實際需要而選擇申請合適的離岸戶口:

 

 外匯銀行離岸本地外匯銀行海外離岸銀行
最低存款約25,000美金較高金額,如$1,000,000港幣HK$0
申請方法網上系統自行完成申請香港身份證明、電話號碼、住址等資料就可以申請,在香港的分行及由職員協助辦理。網上系統自行完成申請
在港申請可以部分可以可以
當地存款保障需為 SIPC 成員
適合人士一般的外匯存款和匯款使用資產規模較大且有國際化理財需求的人群財富規模較大、注重資產安全隱私的高淨值人群

資料只供參考

 

2024年熱門離岸戶口銀行比較

 

在香港,有多家國際知名的外資銀行為客戶提供開設離岸戶口的服務,包括花旗銀行(Citi)、匯豐銀行(HSBC)、星展銀行(DBS)和渣打銀行(Standard Chartered)。這些銀行各有特色,開戶條件和要求也不盡相同,滿足了不同客戶群體的需求。

 

滙豐銀行的離岸戶口對最低存款要求相對寬鬆,即使是普通的匯豐One客戶也可申請開立海外戶口。而花旗銀行、星展銀行和渣打銀行則可能要求較高的資金門檻。部分銀行可能需要客戶親自前往目標國家開戶,或提供明確的開戶原因,如移民計劃、海外置業或投資等。

 

透過以下對比不同銀行的離岸戶口服務,您可根據自身實際情況選擇最合適的開戶方式。

 

Citibank花旗銀行開設離岸戶口方法

 

Citibank花旗銀行離岸戶口

申請Citibank海外戶口有特定的開戶要求。申請人必須持有Citigold或更高級別的戶口,普通戶口持有人則不符合資格。Citibank提供以下幾種可申請海外戶口的戶口類型:

 

  1. Citigold: 最低資產要求為港幣100萬元
  2. Citigold Private Client: 最低資產要求為港幣800萬元

 

Citibank離岸戶口類型及最低存款要求

戶口類型最低資產要求(港幣)是否符合海外戶口資格開設離岸戶口費用
Citigold Private Client

 HK$800萬

符合不收費
Citigold

HK$150萬

符合不收費
Citi Priority

HK$50萬

不符合不適用
Citibanking理財

HK$1萬

不符合不適用

*最新資料詳情請參閱Citibank花旗銀行官網

 

想了解更多?請查看我們開Citibank離岸戶口的指南。

 

滙豐銀行離岸戶口開戶要求及最低存款

 

滙豐銀行離岸戶口

申請滙豐海外戶口時,提供開戶理由應當如實陳述。銀行通常不會對合法理由進行嚴格審查。常見的開戶理由包括:

1. 移民

2. 海外就業

3. 海外升學

4. 個人投資需求

 

滙豐銀行離岸戶口類型及最低存款要求

滙豐銀行(HSBC)作為國際性銀行,亦在多個離岸金融中心提供開立離岸戶口服務。以下是滙豐銀行離岸戶口類型及最低存款要求:

 

戶口類型香港戶口最低結餘海外戶口最低戶口結餘開設海外戶口收費
滙豐尚玉七百八十萬港幣不設最低結餘不收費
滙豐卓越理財一百萬港幣不設最低結餘不收費
滙豐運籌理財二十萬港幣按照國家的特定要求八百港幣
普通個人綜合戶口按照國家的特定要求一千六百港幣

*最新資料詳情請參閱HSBC滙豐銀行官網

 

渣打銀行離岸戶口

 

渣打銀行離岸戶口

申請渣打銀行(Standard Chartered)離岸戶口的客戶需滿足以下條件並提供相關文件:

 

資格要求:為渣打銀行優先理財客戶每日最低結餘達100萬港幣或滿足其他相應條件

所需文件:有效期至少6個月以上的護照3個月內的有效地址證明其他可能要求的文件

開戶時間:視申請國家和申請人數而定無固定時限

 

渣打銀行離岸戶口類型及最低存款要求

渣打銀行提供以下主要離岸戶口類型及相應的最低存款要求:

 

戶口類型最低結餘不符合最低結餘收費開設海外戶口收費
優先理財HK$1,000,000HK$900豁免
Premium 理財HK$200,000豁免不適用
快易理財豁免不適用

*最新資料詳情請參閱渣打銀行官網

 

  • 渣打銀行的離岸戶口最低存款相比HSBC和Citibank更為親民,不過最低存款要求可能因應不同國家或地區分行有所調整。

 

星展銀行開設離岸戶口方法

 

DBS星展銀行離岸戶口

 

星展銀行離岸戶口類型及最低存款要求

星展銀行提供不同類型的離岸戶口,並且每種類型都有不同的最低存款要求。以下是星展銀行離岸戶口類型及其最低存款要求的詳細信息:

 

戶口類型最低存款要求
豐盛理財(DBS Treasures)HK$1,000,000
星展豐盛私人客戶HK$800萬或以上
星展私人銀行客戶HK$2,500萬或以上

*最新資料詳情請參閱星展銀行官網

 

開立星展銀行的離岸戶口需要符合特定的條件,例如成為星展豐盛理財客戶、星展豐盛私人客戶或星展私人銀行客戶。

 

外資證券行離岸戶口:Firstrade、Interactive Brokers、Charles Schwab

通過海外證券行開設離岸戶口的入場門檻相對較低,且部分證券行不設最低存款要求。開戶時建議選擇受美國投資者保護公司(SIPC)承保的券商,以提供最高達50萬美元的賠償保障,即便證券行倒閉,投資者仍有一定程度的保護。

 

熱門海外證卷選擇

1.  Firstrade

2. Interactive Brokers(IB

3. Charles Schwab(嘉信理財)

 

 Firstrade互惠(IB)嘉信理財(Charles Schwab)
開戶對象非美國公民或永久居民非美國居民或公民非美國居民
開戶方式線上或親臨服務中心線上申請線上或親臨分行
所需文件身份證明、地址證明、資金來源證明身份證明、地址證明、資金來源證明、風險評估問卷身份證明、地址證明、資金來源證明等
最低存款-10,000美元或等值25,000美元或等值
交易產品美股、期權、基金、債券全球股票、期權、期貨、外匯、債券股票、債券、基金、期權等
主要優勢佣金低廉、無年費、無候補訂單費專業交易平台和工具無佣金美股交易、免費理財顧問

 

開戶實際要求也可能因個案情況而有所不同。投資者在開戶過程中務必提供真實資料,通過各項審查。

 

開離岸戶口邊個國家好?

開設離岸戶口是許多人考慮的資產配置和風險分散策略。讓我們探討幾個適合開設離岸戶口的國家及其優勢。

 

英國:擁有全球金融中心地位,法律體系完善,金融服務多元化。其對非居民投資者的稅務政策較為有利。

澳洲:經濟穩定,自然資源豐富,地理位置便於進入亞太市場。其金融監管嚴格,保障投資者權益。

加拿大:擁有穩定的金融和政治環境,嚴格的監管制度,較低稅率和多樣投資機會。

 

選擇時應考慮個人需求、投資目標和最新法規。建議諮詢專業顧問以做出明智決定。

 

許多全球知名銀行都在積極參與離岸戶口的市場。像是Barclays(英國銀行)、Citibank(花旗銀行)、HSBC(滙豐銀行)等大型金融機構都提供了離岸戶口的服務。這些銀行的離岸戶口服務不僅涵蓋了多種貨幣選擇,還提供了多元化的投資產品和跨國理財服務。對於有興趣開立離岸戶口的人來說,可以直接訪問這些銀行的官方網站或聯繫當地分行,以獲取更詳細的信息和具體的申請指南。

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常見問題

開立離岸戶口有哪些渠道?

開設離岸戶口的選項包括本地銀行、海外證券公司、國際虛擬銀行及海外實體銀行。應注意的是,不同途徑對開戶的具體要求可能有所差異,例如最低存款金額和需要提供的文件(如海外地址證明)。建議申請者根據自身條件和需求來選擇最合適的開戶途徑。

哪些本地銀行提供離岸戶口服務?

目前,包括花旗銀行、滙豐銀行、渣打銀行和星展銀行在內的多家銀行提供離岸戶口服務。以滙豐銀行為例,其開戶門檻較低,滙豐One客戶甚至可透過網上申請免除開戶費。

開立離岸戶口存在哪些風險?

離岸戶口涉及的風險主要包括:不同國家的金融和法律體系差異(例如美國存款保障上限與菲律賓的差異);部分銀行可能會收取額外費用,增加不必要支出;以及匯率波動和部分國家的較高稅率可能導致資產貶值或高額稅負。

離岸戶口的優勢是什麼?

離岸戶口通常提供多幣種存款選擇、較低的稅率、隱私保護以及較靈活的資金轉移機制,適合進行國際貿易和投資。

離岸戶口開戶需要哪些文件?

通常需要有效身份證明文件、地址證明、以及可能的收入證明或財務狀況證明,具體要求取決於開戶銀行及其所在司法管轄區的法律。

離岸戶口是否合法?

離岸戶口本身是合法的,但使用者需遵守相關的稅務法規和申報要求,以避免涉嫌逃稅或洗錢等非法活動。

HSBC開海外戶口流程是?

在滙豐銀行(HSBC)開設海外戶口的過程中,您首先需要根據個人需求選擇合適的戶口類型,然後通過滙豐銀行的官方網站或直接聯繫當地分行來提交開戶申請。在此過程中,您需要提供相關的身份和財務文件以供審核。一旦滙豐銀行審核通過您的申請,海外戶口便會被成功開設,您即可開始使用該戶口進行相關的金融活動。

dbs離岸戶口好唔好?

DBS作為新加坡本地大型银行,在提供離岸戶口方面具有一定優勢,值得考慮,但也需權衡其他因素。

什麼是離岸戶口?

離岸戶口是指在戶主居住國以外的國家或地區開設的銀行賬戶。

哪些人群需要考慮開立離岸戶口?

高淨值人士、國際投資者、擁有海外資產的人士等。

離岸戶口邊個國家好?

瑞士、新加坡、香港、開曼群島、澤西島等地較受歡迎。